Marktforschungsbericht für Versicherungen gegen schwere Krankheiten – Prognose bis 2032

Überblick über den globalen Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wird im Jahr 2023 auf 233 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll von 247,0 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 418,39 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 6,00 % im Prognosezeitraum (2024–2032) entspricht. Das wachsende Bewusstsein von Menschen und Patienten für die Vorteile einer Versicherung gegen schwere Krankheiten ist der wichtigste Markttreiber für das Marktwachstum.

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Die Versicherung gegen schwere Krankheiten bietet zusätzlichen Schutz gegen Krankheiten wie Krebs, Herzinfarkt und Schlaganfall. Der Affordable Care Act (ACA), veränderte Arbeitgeberleistungsziele und neue Vertriebsstrategien sind nur einige Gründe für das gestiegene Interesse an einer Versicherung gegen schwere Krankheiten. Ein weiterer Faktor, der die Marktexpansion voraussichtlich vorantreiben wird, ist die steigende Prävalenz chronischer Erkrankungen. Es wird prognostiziert, dass der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten profitabel wachsen wird. Der Hauptgrund für diesen Wissenszuwachs ist die Zunahme schwerer Krankheiten wie Herzinfarkt, Krebs, Nierenversagen und Schlaganfall. Unerschlossene Märkte und Entwicklungsländer haben erhebliche Wachstumsaussichten, da dort das Bewusstsein für Versicherungen gegen schwere Krankheiten und die Akzeptanzraten gering sind.

Der Bedarf an Versicherungsschutz für schwere Krankheiten wird voraussichtlich zunehmen, da sich diese Märkte weiterentwickeln und das öffentliche Bewusstsein für Gesundheitsthemen wächst. Es wird erwartet, dass sich der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten aufgrund einer Zunahme kritischer Krankheitsfälle, höherer Kosten für Versicherer und einer steigenden Zahl von Menschen ohne Versicherung weiterentwickeln wird. Es wird prognostiziert, dass der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten durch steigende medizinische Kosten angetrieben wird. Diese Policen geben Bargeld zur Deckung dieser Überschreitungen aus, wenn die reguläre Krankenversicherung nicht ausreichen kann, weil solche Notfälle oder Krankheiten häufig höhere als die normalen medizinischen Kosten verursachen. Darüber hinaus gewährt die Critical-Illness-Versicherung dem Versicherten eine Pauschalzahlung, wenn ein versicherter Zustand festgestellt wird. Diese Auszahlung kann alles abdecken, von Finanzierungskosten bis hin zu medizinischen Ausgaben.

Die Kosten, die von der Krankenversicherung nicht übernommen werden, wie z. B. Selbstbehalte oder Honorare für Ärzte außerhalb des Krankenversicherungsnetzes, können auch von der Versicherung gegen schwere Krankheiten übernommen werden. Einer der Haupttreiber des Wachstums der Versicherungsbranche für schwere Krankheiten ist die steigende Zahl von Krankheiten, die durch Versicherungspolicen für schwere Krankheiten abgesichert sind. Große Versicherungsgesellschaften konzentrieren sich auf die Absicherung einer Vielzahl neuer Krankheiten. Die zunehmende Prävalenz schwerwiegender Krankheiten wie bösartige Erkrankungen, Herzerkrankungen und Schlaganfälle treibt den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten erheblich an. Der Wunsch nach Versicherungsschutz zur Senkung der Kosten für medizinische Versorgung und Rehabilitation steigt, je mehr sich die Menschen der mit diesen Erkrankungen verbundenen finanziellen Belastungen bewusst werden. Versicherungsunternehmen können einzigartige, maßgeschneiderte Versicherungspläne für schwere Krankheiten erstellen. Versicherer können den unterschiedlichen Bedürfnissen und Interessen derjenigen gerecht werden, die eine Deckung für schwere Krankheiten suchen, indem sie flexible Deckungsoptionen, spezielle Pakete und zusätzliche Leistungen anbieten.

Nach Erhalt der Genehmigung könnte sich HDFC Life beim Eintritt in den Krankenversicherungsmarkt auf Produkte für kritische Krankheiten konzentrieren. Mit Zustimmung von IRDAI wird sich die Lebensversicherungsgesellschaft voraussichtlich auf Produkte für kritische Krankheiten konzentrieren. Das Unternehmen wandte sich außerdem schriftlich an die Versicherungsbehörde und beantragte die Erlaubnis, weitere Finanzgüter wie Bankeinlagen, Kredite und Investmentfonds anbieten zu dürfen.

Markttrends für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

• Zunahme der geriatrischen Bevölkerung und eines sitzenden Lebensstils zur Ankurbelung des Marktwachstums

Die wachsende geriatrische Bevölkerung ist einer der wichtigsten Antriebsfaktoren für den Markt. Ein großer Teil der älteren Bevölkerung leidet an anderen chronischen Krankheiten wie Herzerkrankungen, Krebs, Typ-2-Diabetes und Arthritis, was die Nachfrage nach Krankenversicherungsverträgen in dieser Altersgruppe weiter erhöht. Darüber hinaus führt die Einführung einer sitzenden Lebensweise in der erwachsenen Bevölkerung zu einem größeren Patientenpool mit verschiedenen chronischen Krankheiten. Das National Cancer Institute schätzt, dass im Jahr 2020 etwa 1.806.590 neue Krebsfälle diagnostiziert wurden und 606.520 Menschen in den USA an der Krankheit starben.

Darüber hinaus gibt es mit der steigenden Zahl von Gesundheitsproblemen bei Menschen aufgrund eines ungesunden Lebensstils eine Zunahme schwerwiegender kritischer Krankheiten wie Krebs, Herzinfarkte und andere. Die Krankenversicherung deckt jedoch eine Reihe solcher kritischen Krankheiten nicht ab, für die Verbraucher eine kritische Krankenversicherung abschließen, um die Kosten für Arztrechnungen, Krankenhausgebühren und andere damit verbundene Kosten zu decken. Darüber hinaus erhöht die Zunahme der Fälle verschiedener Krankheiten, wie z. B. Hirntumoren und Herz-Kreislauf-Erkrankungen, die Nachfrage nach Richtlinien für kritische Krankheiten weiter. Daher ist die steigende Zahl kritischer Gesundheitsprobleme bei Menschen einer der Haupttreiber für den Umsatz des Versicherungsmarktes für kritische Krankheiten.

Darüber hinaus bietet der Versicherungsschutz bei kritischen Krankheiten dem Versicherten eine reibungslose Erfahrung in Bezug auf die bargeldlose medizinische Behandlung seiner Krankheit. Darüber hinaus bietet es dem Versicherten Sicherheit, ohne sich Sorgen machen zu müssen, die hohen Kosten für Arztrechnungen aus eigener Tasche bezahlen zu müssen. Der Erstattungsprozess verläuft reibungslos und der Versicherte hat sogar Anspruch auf eine bargeldlose Behandlung im besten Krankenhaus und erhält die bestmögliche Behandlung. Daher werden die Sicherheit und der reibungslose Prozess der Erstattung und bargeldlosen Behandlung, die im Rahmen der Versicherung gegen schwere Krankheiten angeboten werden, in den kommenden Jahren große lukrative Chancen für das Wachstum des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten bieten.

Allerdings hat sich herausgestellt, dass ein Anstieg der Zahl kritischer Krankheitsfälle wie Schlaganfall, Krebs, Nierenversagen und Herzinfarkt der Hauptgrund für das Bewusstsein der Menschen ist. Es wird erwartet, dass die zunehmende Zahl kritischer Krankheiten und die höheren Ausgaben für Versicherer und Nichtversicherte die Versicherungsbranche für kritische Krankheiten antreiben werden.

Einblicke in das Marktsegment für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Einblicke in die Produkttypen der Versicherung gegen schwere Krankheiten

Die Marktsegmentierung für Versicherungen gegen kritische Krankheiten umfasst nach Produkttyp Krankenversicherung, Krankheitsversicherung, Familienversicherung und Einkommensschutzversicherung. Das Krankenversicherungssegment hielt im Jahr 2023 den größten Anteil am Marktumsatz der Versicherung gegen schwere Krankheiten. Dies ist vor allem auf die zunehmende Entwicklung neuer Produkte durch die Krankenkassen zurückzuführen. Die Marktentwicklung mit der Einführung neuer Produkte durch Krankenversicherer führt zu einem neuen Trend auf dem Markt. Mehrere Unternehmen bieten unterschiedliche Policen an, beispielsweise Einzelkrankheitspakete, die nur eine Krankheit abdecken, darunter Bluthochdruck, Diabetes und Krebs, die zur regulären Versicherung gegen schwere Krankheiten hinzugefügt werden können. Allerdings ist die Familienversicherung im Prognosezeitraum aufgrund ihrer Kosteneffizienz die am schnellsten wachsende Kategorie, da sie jedem Familienmitglied mit einer einzigen Prämie Schutz bietet, was das Marktwachstum der Versicherung gegen schwere Krankheiten vorantreibt.

Neueste Branchenentwicklungen im Produkttypsegment der Versicherung gegen schwere Krankheiten

Juni 2024: Ping An Insurance hat ein KI-gesteuertes Schadenbearbeitungssystem für die Versicherung kritischer Krankheiten eingeführt, das das Kundenerlebnis verbessert und die Bearbeitungszeit verkürzt, anwendbar auf alle Kranken- und Krankheitsversicherungsprodukte.

Mai 2024: Prudential hat personalisierte Familienversicherungspläne für schwere Krankheiten eingeführt und nutzt dabei fortschrittliche Datenanalysen, um einen umfassenden Versicherungsschutz basierend auf individuellen Gesundheitsprofilen und Risikofaktoren zu bieten.

Juli 2024: AIG hat ein Einkommensschutzversicherungsprodukt auf den Markt gebracht, das eine digitale Gesundheitsüberwachung umfasst und Versicherungsnehmern tragbare Gesundheitsgeräte und eine App für personalisierte Wellnessprogramme und Frühwarnungen vor potenziellen Krankheiten bietet.

Einblicke in die Anwendung von Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Die Marktdaten für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wurden durch die Anwendung in Herzinfarkt, Krebs, Schlaganfall und andere unterteilt. Das Krebssegment dominierte den Markt im Jahr 2023 und wird im Prognosezeitraum 2024–2032 voraussichtlich das am schnellsten wachsende Segment sein. Dies wird auf die Tatsache zurückgeführt, dass Versicherungspläne für schwere Krankheiten in der Regel schwere oder unheilbare Krebserkrankungen abdecken und viele Krebsarten, die im Allgemeinen behandelbar sind, eingeschlossen sind. Darüber hinaus deckt die Critical-Illness-Versicherung den Patienten auch bei Vorerkrankungen, einschließlich Krebs, ab. Herzinfarkte sind jedoch im Prognosezeitraum eine Kategorie mit dem höchsten Wachstum, da zunehmend eine sitzende Lebensweise angenommen wird und die Zahl der fettleibigen Bevölkerungsgruppen mit Herzproblemen stark ansteigt.

Abbildung 1:  Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten, nach Anwendung, 2021 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Neuigkeiten: Ein neuer maßgeschneiderter Krankenversicherungsplan von Future Generali India Insurance wurde als Reaktion auf den zunehmenden Widerstand der Kunden gegen die Aufnahme standardisierter Funktionen in die Policen eingeführt. Kunden können einen einzigartigen Versicherungsplan erstellen, der ihren spezifischen Bedürfnissen entspricht. Funktionen wie Ambulanzflüge, Auffrischimpfung bei kritischen Erkrankungen, Mutterschaftsversicherung und Unfalltodversicherung können alle bei Bedarf hinzugefügt werden und sind nicht erforderlich. Das „DIY HEALTH“-Paket umfasst einen Basisplan mit siebzehn Funktionen und zwanzig optionalen Extras.

Regionale Einblicke in die Versicherung kritischer Krankheiten

Nach Regionen bietet die Studie Markteinblicke in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum und den Rest der Welt. Der nordamerikanische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten hatte einen Wert von 19,79 Milliarden US-Dollar und dürfte im Untersuchungszeitraum ein deutliches CAGR-Wachstum verzeichnen. Dies wird auf die steigende Zahl von Patienten zurückgeführt, die an lebensbedrohlichen Krankheiten wie Nierenversagen, Krebs, Herzinfarkt, Schlaganfällen und dem modernen Lebensstil leiden, sowie auf die zunehmende Prävalenz dieser Krankheiten in der Region. Darüber hinaus hatte der US-amerikanische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten den größten Marktanteil und der kanadische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten war der am schnellsten wachsende Markt in der Region Nordamerika.

Darüber hinaus sind die wichtigsten im Marktbericht untersuchten Länder: die USA, Kanada, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Spanien, China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und Brasilien.

Abbildung 2:  Marktanteil der Versicherung gegen schwere Krankheiten nach Region 2021 (%)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Europa kritische KrankheitAufgrund der strengen Bundesgesetze, die vorsehen, dass Bürger mindestens eine Krankenversicherungspolice haben müssen, nimmt der Versicherungsmarkt den zweitgrößten Marktanteil ein. Darüber hinaus hatte der deutsche Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten den größten Marktanteil und der britische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten war der am schnellsten wachsende Markt in der europäischen Region.

Es wird erwartet, dass der Versicherungsmarkt für schwere Krankheiten im asiatisch-pazifischen Raum von 2024 bis 2032 mit der schnellsten jährlichen Wachstumsrate wachsen wird. Dies ist auf die zunehmende Durchdringung privater Anbieter in dieser Region und die zunehmende Einführung von Systemen durch Zentral- und Landesregierungen zurückzuführen. Darüber hinaus hielt der chinesische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten den größten Marktanteil, und der indische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten war der am schnellsten wachsende Markt im asiatisch-pazifischen Raum.

Wichtige Marktteilnehmer für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Große Marktteilnehmer geben viel Geld für Forschung und Entwicklung aus, um ihre Produktlinien zu verbessern, was dazu beitragen wird, dass der Versicherungsmarkt für schwere Krankheiten noch stärker wächst. Marktteilnehmer ergreifen außerdem verschiedene strategische Initiativen, um ihre weltweite Präsenz auszubauen, mit wichtigen Marktentwicklungen wie der Einführung neuer Produkte, Fusionen und Übernahmen, vertraglichen Vereinbarungen, erhöhten Investitionen und der Zusammenarbeit mit anderen Organisationen. Wettbewerber in der Versicherungsbranche für schwere Krankheiten müssen kostengünstige Artikel bereitstellen, um in einem zunehmend wettbewerbsintensiven und wachsenden Marktumfeld zu expandieren und zu bestehen.

Eine der wichtigsten Geschäftsstrategien von Herstellern in der Versicherungsbranche für schwere Krankheiten zum Nutzen der Kunden und zur Verbesserung des Marktsektors besteht darin, vor Ort zu produzieren und so die Betriebskosten zu senken. Auf den Märkten für Versicherungen gegen schwere Krankheiten sind wichtige Akteure wie AEGON Life Insurance Company Ltd., AXA Hong Kong, Legal & General Group plc und andere arbeiten daran, die Marktnachfrage durch Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten zu steigern.

Liberty General Insurance Ltd. ist ein privates Schadenversicherungsunternehmen mit Hauptsitz in Mumbai, Indien. Es handelt sich um eine gemeinsame Erfahrung des US-amerikanischen Schaden- und Unfallversicherers Liberty Mutual Insurance Group, des indischen privaten Investmentfonds Enam Securities und des indischen Industriekonzerns DP Jindal Group. Im Juli 2020 startete Liberty General Insurance „Critical Connect“, bei dem man aus zwei Programmen mit einer Versicherungssumme von 1.000.000 Rupien bis 1.000.000 Rupien wählen kann. 1 Crore. Wenn sich der Kunde für Plan A entscheidet, kann er zwischen einem Paket zur Versicherung gegen schwere Krankheiten wählen, das eine Versicherung für 9, 25 oder 43 schwere Krankheiten abdeckt. Plan B hingegen bietet krankheitsspezifische Pakete wie Heart Protect, Cancer Protect, Renoliv Protect und Brain Protect. Mit dieser Einführung hat das Unternehmen sein Angebot für Kunden im Bereich der Versicherung gegen schwere Krankheiten erweitert.

Außerdem ist Cigna ein amerikanisches multinationales verwaltetes Gesundheits- und Versicherungsunternehmen mit Sitz in Bloomfield, Connecticut. Seine Tochtergesellschaften für die Versicherung kritischer Krankheiten sind wichtige Anbieter von Kranken-, Zahn-, Invaliditäts-, Lebens- und Unfallversicherungen sowie damit verbundenen Produkten und Dienstleistungen, die größtenteils von Arbeitgebern und anderen Gruppen angeboten werden. Cigna ist in Connecticut eingetragen. Im April 2021 kündigte die Cigna Corporation in Zusammenarbeit mit Oscar Health Inc. die Einführung der Cigna + Oscar-Versicherung gegen schwere Krankheiten an, um kleinen Unternehmen in Connecticut einen erschwinglichen Versicherungsschutz zu bieten. Versicherte Mitarbeiter im Rahmen des Plans profitieren vom Zugang zu virtuellen Arztbesuchen rund um die Uhr zum Preis von 0 US-Dollar, verhaltensbezogener Gesundheitsunterstützung und einer kostengünstigen Verschreibungsdeckung.

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten gehören

• China Life Insurance Company (China)


• Allianz (Deutschland)


• Ping An Insurance (China)


• Aviva (Großbritannien)


• Prudential (UK)


• Aegon (Niederlande)


• AXA (Frankreich)


• Sun Life Financial (Kanada)


• Aflac Incorporated (USA)


• Huaxia Life Insurance Co. (China)


• AIG (USA)


• MetLife Services and Solutions, LLC (USA)


• Zürich (Schweiz)


• Star Union Dai-ichi Life Insurance (Indien)


• United Healthcare Services Inc. (USA)


• Liberty Mutual (USA), unter anderem

Entwicklungen in der Versicherungsbranche für schwere Krankheiten

April 2021: Anthem Inc. gab die Übernahme von myNEXUS, Inc. bekannt. myNEXUS Inc. ist ein häusliches Pflegemanagementunternehmen, das klinische Unterstützungsdienste für etwa 1,7 Millionen Medicare Advantage-Mitglieder in den USA bereitstellt.

Marktsegmentierung für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

Ausblick auf den Produkttyp der Versicherung gegen schwere Krankheiten

• Krankenversicherung


• Krankheitsversicherung


• Familienversicherung


• Einkommensschutzversicherung

Ausblick auf den Versicherungsantrag für schwere Krankheiten

• Herzinfarkt


• Krebs


• Schlaganfall


• Andere

Regionalausblick für Versicherungen gegen schwere Krankheiten

• 
  Nordamerika
  
  
  
  • USA
  
  
  • Kanada
  
  
  
  


• 
  Europa
  
  
  
  • Deutschland
  
  
  • Frankreich
  
  
  • Großbritannien
  
  
  • Italien
  
  
  • Spanien
  
  
  • Restliches Europa
  
  
  
  


• 
  Asien-Pazifik
  
  
  
  • China
  
  
  • Japan
  
  
  • Indien
  
  
  • Australien
  
  
  • Südkorea
  
  
  • Australien
  
  
  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
  
  
  
  


• 
  Rest der Welt
  
  
  
  • Naher Osten
  
  
  • Afrika
  
  
  • Lateinamerika
  
  
  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 233 billion
Market Size 2024	USD 246.98 billion
Market Size 2032	USD 418.38 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	6% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018 & 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Product Type, Application, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, France, UK, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	China Life Insurance Company (China), Allianz (Germany), Ping An Insurance (China), Aviva (UK), Prudential (UK), Aegon (Netherlands), AXA (France), Sun Life Financial (Canada), Aflac Incorporated (US), Huaxia Life Insurance Co. (China), AIG (US), MetLife Services and Solutions, LLC (US)
Key Market Opportunities	growing awareness amongst the people and patients regarding the benefits of critical illness insurance
Key Market Dynamics	Various strategies by key players Increasing geriatric population and sedentary lifestyle