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Aperçu du marché mondial des services bancaires mobiles
pLe marché des services bancaires mobiles était évalué à 1,16 milliard USD en 2023. Il devrait passer de 1,34 milliard USD en 2024 à 4,26 milliards USD en 2032, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 15,60 % sur la période de prévision (2024-2032). Les systèmes bancaires mobiles permettent aux utilisateurs d'accéder à divers services financiers et bancaires via des appareils de télécommunication. Ces services vont du simple SMS bancaire à des procédures complexes d'accès à l'information, d'assistance, de contenu et de services d'investissement, tant pour les particuliers que pour les entreprises. Ces services incluent également diverses informations et transactions monétaires.Les banques devraient se concentrer sur les transactions mobiles de leurs clients en raison de l'augmentation du nombre d'utilisateurs de smartphones et d'abonnés aux services bancaires mobiles. Les utilisateurs préfèrent et se sentent plus à l'aise lorsqu'ils effectuent des transactions via leur téléphone portable, ce qui offre aux banques la possibilité de surenchérir sur leurs concurrents et d'améliorer leur position sur le marché. Français Les services bancaires mobiles permettent de cartographier, d'enregistrer et d'analyser les activités et le comportement financiers des consommateurs afin de leur fournir des services sur mesure et d'accroître la fidélité de la clientèle.
Figure 1 : Taille du marché des services bancaires mobiles, 2024-2032 (milliards USD)
Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et analyse d'analystes
Tendances du marché des services bancaires mobiles
h4L'augmentation de la demande de personnalisation et de libre-service sur les services et les produits propulse la croissance du marché des services bancaires mobiles. pL'un des facteurs importants à l'origine de la croissance des services bancaires mobiles est le désir accru des clients d'avoir un meilleur contrôle sur leurs finances. Grâce aux services bancaires mobiles, les clients peuvent accéder à leurs comptes, consulter leurs soldes, effectuer des transactions et gérer leurs finances où qu'ils soient et à tout moment. Ce facteur de commodité devient de plus en plus important pour les consommateurs, et de ce fait, de plus en plus de personnes se tournent vers les services bancaires mobiles comme principal moyen de gérer leur argent.La tendance à la personnalisation est un autre facteur qui stimule la croissance des services bancaires mobiles. Les clients souhaitent des produits et services adaptés à leurs besoins et préférences spécifiques, et il en va de même dans le monde bancaire. Grâce aux services bancaires mobiles, les clients peuvent personnaliser leur expérience, définir des alertes, choisir les fonctionnalités à utiliser et même personnaliser l'apparence de leur application.
De plus, les options de libre-service ont gagné en popularité ces dernières années, et les services bancaires mobiles offrent aux clients la possibilité de prendre en main leurs besoins bancaires sans interaction humaine. Français Les clients peuvent facilement transférer des fonds, payer des factures et gérer leurs comptes eux-mêmes, sans avoir à se rendre dans une banque ou à parler à un représentant du service client.
Dans l'ensemble, la hausse de la demande d'options de personnalisation et de libre-service devrait propulser la croissance du marché des services bancaires mobiles dans les années à venir.
Aperçu des segments de marché des services bancaires mobiles
h3Aperçu des types de services bancaires mobiles pLa segmentation du marché mondial des services bancaires mobiles, basée sur le type, comprend le protocole d'application sans fil (WAP), les services bancaires par SMS, les données de service supplémentaires non structurées (USSD), les applications mobiles autonomes, etc. Le segment du protocole d'application sans fil (WAP) détenait la part majoritaire en 2022, contribuant à environ 32 à 35 % du chiffre d'affaires du marché mondial des services bancaires mobiles. Les services bancaires mobiles WAP permettent aux clients d'accéder à leurs comptes bancaires, de gérer leurs finances et d'effectuer des transactions à l'aide de leurs appareils mobiles. Ce facteur de commodité s'est avéré très attrayant pour les consommateurs, en particulier ceux qui ont des horaires chargés ou peu de temps pour se rendre dans les banques physiques, ce qui est de bon augure pour la croissance du segment.Figure 2 : Marché des services bancaires mobiles, par type, 2022 et 2030 (milliards USD)
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Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et analyse d'analystes
De plus, la disponibilité généralisée des smartphones, tablettes et autres appareils mobiles a facilité plus que jamais l'accès aux services bancaires mobiles WAP pour les consommateurs. De plus, les progrès en matière de sécurité et d'authentification mobiles ont contribué à rassurer les consommateurs et à renforcer leur confiance dans la sécurité et la fiabilité des services bancaires mobiles WAP. De plus, l'émergence de nouvelles technologies telles que l'authentification biométrique et l'intelligence artificielle devrait améliorer encore l'expérience utilisateur et la sécurité des services bancaires mobiles WAP, propulsant ainsi la croissance du marché.
Informations sur les plateformes bancaires mobiles
pLes données du marché mondial des services bancaires mobiles ont été ventilées par plateforme : Android, iOS et autres. Le segment Android devrait détenir la plus grande part (%) en 2022. Les banques se concentrent davantage sur l'offre de services bancaires mobiles sur la plateforme Android, les économies en développement étant à l'avant-garde de son utilisation. De plus, les applications financières de pointe contribuent à l'expansion du secteur bancaire formel en donnant accès aux données bancaires personnelles via des applications Android, en présentant une plateforme pour l'utilisation de divers services et produits bancaires et en réduisant le temps d'attente.Informations sur le déploiement des services bancaires mobiles
pLes données du marché mondial des services bancaires mobiles ont été divisées par déploiement : cloud et sur site. Le segment du cloud devrait connaître la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision. Les fournisseurs de services bancaires mobiles appliquent rapidement les technologies cloud les plus récentes pour élargir leur portée et gagner en flexibilité dans le cadre de leur stratégie commerciale agile, afin de répondre à l'évolution des besoins des entreprises et des clients. Les services bancaires modernes bénéficient considérablement des dernières technologies cloud, qui permettent de collecter et de combiner automatiquement les ressources essentielles pour répondre aux besoins des entreprises. En supprimant les coûts liés à l'infrastructure physique actuelle, les services de déploiement bancaire sont également simplifiés et plus efficaces, ce qui devrait alimenter la croissance du segment.Informations sur les utilisateurs finaux des services bancaires mobiles
pSelon les utilisateurs finaux, le secteur mondial des services bancaires mobiles est divisé en deux catégories : les particuliers et les entreprises. Le segment des particuliers devrait connaître la croissance la plus rapide tout au long de la période de projection, grâce à la hausse des ventes de commerce mobile et à l'augmentation concomitante du nombre d'utilisateurs de smartphones. Les applications pour smartphones deviennent rapidement le mode d'achat le plus populaire, ce qui est de bon augure pour la croissance du segment. En 2020, l'étude de J. P. Morgan sur les tendances des paiements en ligne indiquait qu'environ 54 % des paiements effectués sur mobile étaient effectués via des applications d'achat spécialisées.Informations régionales sur les services bancaires mobiles
pPar région, l'étude fournit des informations sur le marché de l'Amérique du Nord, de l'Europe, de l'Asie-Pacifique et du reste du monde. Le marché nord-américain des services bancaires mobiles représentait 6,36 milliards USD en 2022 et devrait connaître une croissance annuelle composée significative au cours de la période étudiée. Grâce à l'émergence de nouvelles technologies FinTech, les banques mettent à jour leurs applications bancaires mobiles afin de proposer des offres de produits personnalisées, une expérience client améliorée et une plus grande commodité pour leurs utilisateurs. Ce marché devrait connaître la croissance la plus rapide et la plus rapide grâce aux transactions beaucoup plus rapides et aux paiements mobiles de base des banques premium, qui ont accru l'adoption des services bancaires mobiles de base. La forte croissance économique de la région et l'accessibilité accrue des canaux bancaires numériques stimulent l'expansion du marché.En outre, les principaux pays étudiés dans le rapport de marché sont les États-Unis, le Canada, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, la Chine, le Japon et l'Inde.
Figure 3 : TAILLE DU MARCHÉ DES SERVICES BANCAIRES MOBILES, PAR RÉGION 2022 ET 2030
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Source : Recherche secondaire, recherche primaire, base de données MRFR et analyse d'analystes
Le marché des services bancaires mobiles en Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide au TCAC entre 2022 et 2030. Cette croissance est attribuable à l'utilisation croissante des plateformes bancaires numériques et à la forte croissance économique de la région. De plus, la pénétration croissante des smartphones dans la région devrait soutenir la croissance du marché.
Acteurs clés du marché des services bancaires mobiles et perspectives concurrentielles
pLe marché des services bancaires mobiles est un secteur hautement concurrentiel où de nombreux acteurs se disputent des parts de marché. Ces dernières années, le marché a vu l'émergence de plusieurs nouveaux acteurs, notamment des start-ups fintech, qui révolutionnent le secteur bancaire traditionnel avec des solutions bancaires mobiles innovantes. Par exemple, en 2019, Bank of America Corporation a annoncé le lancement de son application bancaire mobile destinée à ses 29 millions de clients. L'application a été conçue pour offrir une expérience utilisateur simplifiée et cohérente.Les acteurs du secteur adoptent plusieurs technologies innovantes pour répondre aux demandes de leurs clients. Par exemple, la Deutsche Bank, basée en Allemagne, a intégré des technologies de sécurité telles que le système biométrique proposé par Apple, Inc. à ses services pour améliorer la sécurité et gagner la confiance de ses clients.
JPMorgan Chase Co. est une multinationale de services financiers dont le siège social est aux États-Unis. La société propose une large gamme de services financiers à ses clients, notamment des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, des services bancaires d'investissement, des services de gestion d'actifs, des services de gestion de patrimoine et des services de trésorerie. La société sert des millions de clients à travers le monde, notamment des particuliers, des petites entreprises, des sociétés, des gouvernements et des investisseurs institutionnels.
JPMorgan Chase Co. est une multinationale de services financiers dont le siège social est situé aux États-Unis. Elle propose une large gamme de services financiers à ses clients, notamment des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, des services de banque d'investissement, de gestion d'actifs, de gestion de patrimoine et de trésorerie.
Parmi les principales entreprises du marché des services bancaires mobiles figurent
ul-
BNP Paribas S.A.
-
Citigroup Inc.
-
Infosys Limited
-
JPMorgan Chase Co.
-
HSBC Holdings PLC
-
American Express Company
-
Temenos Group AG
-
Crédit Agricole Group
-
Wells Fargo Company
Février 2023 :
Janvier 2023 :
Octobre 2022 : BCB Bancorp, Inc. a choisi Q2 Holdings, Inc., fournisseur de solutions de transformation numérique pour les secteurs du crédit et de la banque, afin d'offrir une expérience numérique fluide et modernisée à ses clients particuliers et commerciaux grâce à la plateforme bancaire numérique de Q2.
Segmentation du marché des services bancaires mobiles
strongPerspectives du type de services bancaires mobiles (milliards USD, 2023-2030)
-
Protocole d'application sans fil (WAP)
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Services bancaires par SMS
-
Données de service supplémentaires non structurées (USSD)
-
Application mobile autonome
-
Autres
Perspectives de la plateforme bancaire mobile (milliards USD, 2023-2030)
-
Android
-
IOS
-
Autres
Type de déploiement de la banque mobile : Perspectives d'application (milliards USD, 2023-2030)
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Cloud
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Sur site
Perspectives des applications bancaires mobiles pour les utilisateurs finaux (milliards USD, 2023-2030)
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Particulier
-
Entreprise
Perspectives régionales des services bancaires mobiles
- Nord Amérique
-
États-Unis
-
Canada
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- Europe
-
Allemagne
-
France
-
Reste de l'Europe
-
- Asie-Pacifique
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Chine
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Japon
-
Inde
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Reste de l'Asie-Pacifique
-
- Reste du Monde
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