Mobile Banking Market

世界のモバイルバンキング市場の概要

スマートフォンユーザーとモバイルバンキング加入者数の増加により、銀行は顧客のモバイル取引に重点を移行すると予想されています。ユーザーは携帯電話で取引を行うことを好み、安心感を覚えるため、銀行は競合他社よりも高い入札を行い、市場での地位を向上させる機会を得られます。モバイルバンキングにより、消費者の金融活動と行動をマッピング、記録、分析して、カスタマイズされたサービスを提供し、顧客ロイヤルティを高めることができます。

図 1: モバイルバンキング市場規模、2024年～2032年（10億米ドル）

出典: 二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

モバイルバンキング市場の動向 h4サービスと製品に対するパーソナライゼーションとセルフサービスの需要の高まりが、モバイルバンキング市場の成長を促進しています。

モバイルバンキングの成長を牽引するもう1つの要因は、パーソナライゼーションへの傾向です。顧客は自分の特定のニーズや好みに合わせてカスタマイズされた商品やサービスを求めており、これは銀行業界でも変わりません。モバイルバンキングでは、顧客はアラートを設定したり、使用する機能を選択したり、アプリの外観をカスタマイズしたりして、自分の体験をカスタマイズできます。

さらに、近年ではセルフサービスオプションの人気が高まっており、モバイルバンキングでは顧客が人とのやり取りを必要とせずに銀行業務のニーズを管理できるようになりました。顧客は、銀行に出向いたり、カスタマー サービス担当者と話したりすることなく、自分で簡単に送金、請求書の支払い、口座の管理を行うことができます。

全体的に、パーソナライゼーションとセルフサービス オプションの需要の高まりにより、今後数年間でモバイル バンキング市場の成長が促進されると予想されています。

モバイル バンキング市場セグメントの分析 h3モバイル バンキング タイプ別の分析

図 2: モバイル バンキング市場 (タイプ別、2022 年およびそれ以降) 2030年（10億米ドル）

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

さらに、スマートフォン、タブレット、その他のモバイルデバイスが広く普及したことにより、消費者はこれまで以上に簡単にWAPモバイルバンキングサービスにアクセスできるようになりました。また、モバイルセキュリティと認証の進歩により、消費者は安心し、WAPモバイルバンキングの安全性と信頼性に対する信頼を築くことができました。さらに、生体認証や人工知能などの新技術の出現により、WAPモバイルバンキングのユーザーエクスペリエンスとセキュリティがさらに向上し、市場の成長が促進されると見込まれています。

モバイルバンキングプラットフォームの洞察

モバイルバンキングの展開の洞察

モバイルバンキングのエンドユーザーに関する洞察

モバイルバンキングの地域別洞察

さらに、市場レポートで調査されている主要国は、米国、カナダ、ドイツ、フランス、英国、中国、日本、インドです。

図3：モバイルバンキング市場規模、地域別 2022年および2030年

出典：二次調査、一次調査、MRFRデータベース、アナリストレビュー

アジア太平洋地域のモバイルバンキング市場は、2022年から2030年にかけて最も高いCAGRで成長すると予想されています。モバイルバンキング市場は、2022年と2030年の2年間で最大規模になると予測されています。この成長は、デジタルバンキングプラットフォームの利用増加と、この地域の力強い経済成長に起因しています。さらに、この地域でのスマートフォンの普及率の高まりも、市場の成長を後押しすると予想されています。

モバイルバンキングの主要市場プレーヤーと競合分析

業界の市場プレーヤーは、顧客の要求を満たすために、いくつかの革新的なテクノロジーを採用しています。例えば、ドイツに拠点を置くドイツ銀行は、セキュリティの向上と顧客の信頼獲得のため、Apple社が提供する生体認証システムなどのセキュリティ技術をサービスに統合しました。

JPモルガン・チェースは、米国に本社を置く多国籍金融サービス会社です。同社は、消費者向け銀行業務、商業銀行業務、投資銀行業務、資産運用、ウェルスマネジメント、財務サービスなど、幅広い金融サービスを顧客に提供しています。同社は、個人、中小企業、法人、政府機関、機関投資家など、世界中で数百万の顧客にサービスを提供しています。

JPモルガン・チェースは、バンク・オブ・アメリカは、米国に本社を置く多国籍金融サービス会社です。同社は、消費者向け銀行業務、商業銀行業務、投資銀行業務、資産運用、ウェルスマネジメント、トレジャリーサービスなど、幅広い金融サービスを顧客に提供しています。

モバイルバンキング市場の主要企業には以下が含まれます ul

• バンク・オブ・アメリカ

• BNPパリバS.A.

• シティグループ

• インフォシスLimited

• JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー

• HSBCホールディングスPLC

• アメリカン・エキスプレス・カンパニー

• テメノス・グループAG

• クレディ・アグリコル・グループ

• ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー

金融包摂を促進するため、世界有数のテクノロジー企業であるマスターカードとアルゴアンは、2023年にヨーロッパで新しいオープンバンキングサービスを発表した。この発表後、新しい口座所有者検証ソリューションにより、企業やパートナーは顧客の身元を瞬時に確認することで、摩擦のない体験を顧客に提供できるようになる。このソリューションは、オープンバンキング技術を活用することで、顧客の銀行口座の所有権確認プロセスを自動化します。

中小企業（SME）向けの銀行業務および決済受付サービスの総合プロバイダーであるVertは、決済および金融サービス技術の世界的リーダーであるFiservと2022年にドイツ銀行によって設立されました。Vertは、従来の銀行ソリューションと決済受付・処理を組み合わせ、統合型サービスに対する市場の需要を満たし、あらゆる規模の企業が最先端製品にアクセスできるようにする、ドイツで唯一のプロバイダーです。

オープンファイナンスのリーダーであるMXが主催するMONEY EXPERIENCE SUMMITによると、MXプラットフォームは、金融データ接続の記録的な改善、新製品のイノベーション、そして2022年に一般公開される新しい実装パートナーによって強化される予定です。MXは、世界最高のフィンテック企業や金融機関が金融データにアクセスし、適切な措置を講じることで、ユーザーに合わせた金融体験を提供し、イノベーションを加速し、業界協力を促進することを可能にします。 MXは、モバイルバンキング、データドリブンなインサイト、そして接続性に関する製品強化を発表しました。

2023年2月: クウェート国立銀行は、新しいモバイルバンキングアプリケーションをリリースしました。このアプリケーションは、スマートなデザインとエクスペリエンスの改善により、よりパーソナライズされたエクスペリエンスを提供し、顧客に多くのメリットをもたらします。

2023年1月:

2022年10月:

モバイルバンキング市場のセグメンテーション h3 モバイルバンキングの種類別展望（10億米ドル、2023～2030年） ul

• ワイヤレスアプリケーションプロトコル（WAP）

• SMSバンキング

• 非構造化補足サービスデータ(USSD)

• スタンドアロンモバイルアプリケーション

• その他

モバイルバンキングプラットフォームの展望（10億米ドル、2023～2030年） ul

• Android

• iOS

• その他

h3 モバイルバンキング導入タイプアプリケーションの展望（10億米ドル、 2023～2030年） ul

• クラウド

• オンプレミス