Banking as a Service Market Research Report: Informationen nach Typ (API-basierte Bank-as-a-Service und Cloud-basierte Bank-as-a-Service), Unternehmensgröße (kleine und mittlere Unternehmen und große Unternehmen), Anwendung (Regierung, Banken und NBFC) und Region (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Mittlerer Osten und Afrika, und Südamerik...

Überblick über den Markt für Banking as a Service:

Der globale Markt für Banken als Dienstleistung wird voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von ~ 25,4% verzeichnen und im Jahr 2020 in der Prognose 2021—2027 einen Markt registrieren.

Banking as a Service (BaaS) ist ein End-to-End-Verfahren, das es Finanztechnologieunternehmen und anderen Dritten ermöglicht, über APIs direkt mit Banksystemen zu kommunizieren, sodass sie Bankdienstleistungen auf der Grundlage des Anbieters aufbauen können s Infrastruktur und Neuordnung der globalen Finanzdienstleistungslandschaft. BaaS-Systeme haben sich zu einer Schlüsselkomponente des Open Banking entwickelt, bei dem Banken ihre Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) Dritten zur Verfügung stellen, damit sie neue Dienste einrichten können und Kontobenutzern mehr finanzielle Transparenzoptionen bieten. Die nahtlose Integration von Finanzdienstleistungen und Waren in nichtfinanzielle digitale Kanäle ermöglicht BaaS. Verbraucher nutzen diese Netze zunehmend für Dienstleistungen wie E-Commerce, Reisen, Shopping, Fitness und Telekommunikation.

COVID-19-Analyse

Der Ausbruch von COVID-19 hat Branchen und Unternehmen keine Zeit gegeben, sich auf Verluste vorzubereiten oder sich vor Verlusten zu schützen. Das Marktszenario ist mehrdeutig und kann abhängig von den ergriffenen Maßnahmen und den von den Organisationen erzielten Ergebnissen stark steigen oder fallen. Der Ausbruch hat zahlreiche Branchen auf der ganzen Welt betroffen. Es hat entweder zur Schließung oder Einstellung ihrer Produktionsstätten in den meisten Industrieanlagen auf der ganzen Welt beigetragen. Das Auftreten der COVID-19-Pandemie hatte immense Auswirkungen auf Sektoren wie Luftfahrt, Banken, Automobilindustrie, Fertigung sowie Lebensmittel und Getränke.

Der IT-Sektor ist aufgrund des raschen Ausbruchs von COVID-19 auf der ganzen Welt erheblich betroffen. Schwankende Verbraucherpräferenzen und -verhalten aufgrund des sich ändernden globalen Pandemie-Szenarios haben den IT-Sektor im prognostizierten Zeitraum erheblich beeinflusst. Zum Beispiel kündigte die Weltgesundheitsorganisation (WHO) im März 2020 COVID-19 als globale Pandemie an, was dazu führte, dass mehrere Länder Lockdowns ankündigten. Die Pandemie hat sich aufgrund des Niedergangs des verarbeitenden Gewerbes und der Schließung von Fabriken auf die Branchen ausgewirkt. Kurzfristige Störungen führten zu Problemen mit der Barrierefreiheit und KMU-/Unternehmenskunden, die ihren Betrieb zurücknahmen. Zusätzlich zu den Ausfällen von KMU/Unternehmen erhöhte die anhaltende Rezession die Präferenz der Kunden für digitale Kanäle und Produkte wie Versicherungen. Eine ausgewachsene Pandemie würde zu einem starken Rückgang der Nachfrage von KMU und Unternehmen, strukturellen Veränderungen im Kundenverhalten und Veränderungen der Personalverantwortung und des gesamten Betriebsmodells führen. Eine ausgewachsene Pandemie würde zu einem starken Rückgang der Nachfrage von KMU und Unternehmen, zu strukturellen Veränderungen im Kundenverhalten und zu Veränderungen der Personalverantwortung und des gesamten Betriebsmodells führen. Aufgrund dieser Faktoren hat die Bedeutung des Internets und fortschrittlicher Technologien auf der ganzen Welt zugenommen.

Dynamik des Marktes

Die Hauptfaktoren für das Wachstum des Banken-as-a-Dienstleistungsmarktes sind die steigende Nachfrage nach Finanzdienstleistungen und das Wachstum der Präsenz von FinTech-Unternehmen. Die hohen Kosten der Einführung behindern jedoch das Marktwachstum. Es wird jedoch erwartet, dass die steigende Nachfrage nach Embedded-Finanzlösungen lukrative Marktwachstumschancen schaffen wird.

Treiber

• Steigende Nachfrage nach Finanzdienstleistungen

Die zunehmende Akzeptanz von BaaS in Finanzdienstleistungen ist ein entscheidender Treiber für den globalen BaaS-Markt. Die zunehmende Nutzung von Finanzdienstleistungen wie Bankwesen, professionelle Beratung, Vermögensverwaltung, Investmentfonds, Versicherungen, Börsen, Schatz-/Schuldtitel, Steuer-/Prüfungsberatung, Kapitalumstrukturierung und Portfoliomanagement deutet auf den verstärkten Einsatz digitaler Transaktionen in Bankwesen. In den letzten Jahren hat die wachsende Zahl von Internetdiensten die digitale Revolution angeheizt und sich auf BaaS bei mobilen Nutzern und Geschäftsinhabern ausgewirkt, die digitale Technologie im Bankensektor einsetzen, einschließlich Banksoftware und -dienstleistungen. Es gibt ungefähr 5.000 Unternehmen weltweit, die APIs und Bank-as-a-Service-Lösungen wie Kontoeröffnung, Geldleihe und Kostenmanagement-Dashboards anbieten.

Fesseln

• Hohe Kosten für die Einführung

Die hohen Kosten für die Einführung dieser Technologie für verschiedene Bankinstitute haben den Ausbau des BaaS-Geschäfts behindert. Kleinere Banken, denen bereits die Kapazität und das Kapital fehlen, um neue Technologien einzuführen, werden einen erheblich höheren Preis zahlen. Für eine vollständige BaaS-Technologie muss die Bank in aktive IT-Software und -Hardware investieren, einschließlich Cloud-Diensten, die den BaaS-Betrieb vereinfachen können. Infrastructure as a Service (IaaS) ist ein anderer Name für Cloud-Dienste (IaaS). Embedded Finance ist ein Begriff, der sich auf einen nahtlosen Übergang von Finanzdienstleistungen zu traditionell nichtfinanziellen Dienstleistungen bezieht, der es Kunden ermöglicht, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen und gleichzeitig durch ein Gewirr von Apps und Diensten von Drittanbietern zu navigieren.

Analyse der Wertschöpfungskette

Der globale Markt für Banking as a Service hat in den letzten zehn Jahren aufgrund technologischer Veränderungen ein deutliches Wachstum verzeichnet und wird in den kommenden Jahren voraussichtlich stetig wachsen. Die Wertschöpfungskettenanalyse des Banking-as-a-Service-Marktes umfasst vier Hauptebenen: Hardware-/Softwareanbieter, Cloud-Anbieter/Dienstleister, Systemintegratoren und Endnutzer.

Marktsegmentierung

Der globale Markt für Banking as a Service wurde nach Typ, Unternehmensgröße, Anwendung und Region segmentiert.

Nach Typ wurde der Bank-as-a-Service-Markt in API-basierte Bank-as-a-Service- und Cloud-basierte Bank-as-a-Service unterteilt.

Nach Unternehmensgröße wurde der Markt für Banken als Dienstleistung in große Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen unterteilt.

Nach Anwendung wurde der Markt für Banken als Dienstleistung in Regierungen, Banken und NBFC unterteilt.

Die in die Studie einbezogenen Regionen sind Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Mittlerer Osten und Afrika sowie Südamerika. Globaler Markt für Banking as a Service, 2018—2027 (Mrd. USD) Quelle: MRFR-Analyse

Regionale Analyse

Geografisch wurde der Markt für Banken als Dienstleistung in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt. Nordamerika dürfte aufgrund der schnelleren Einführung von Fintech-Technologien in Industrieländern der Region - den USA, Kanada und Mexiko - der dominierende regionale Markt sein. Dies liegt hauptsächlich daran, dass die Region eine der technologisch fortschrittlichsten Regionen mit einer großen Anzahl von Marktteilnehmern wie Greendot Corporation (USA), Paypal (USA), Moven (USA) und Square Inc. (USA) ist. Es wird erwartet, dass Europa im Prognosezeitraum aufgrund der zunehmenden Nutzung fortschrittlicher Technologien, der steigenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen und der wachsenden Präsenz von FinTech-Unternehmen in der Region die höchste CAGR erreichen wird.

Zunehmender Einsatz von Internet-Banking in Europa zur Stärkung des Banking-as-a-Service-Marktes

Europa wird voraussichtlich der am schnellsten wachsende regionale Markt sein

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 24.70 billion
Market Size 2024	USD 32.70 billion
Market Size 2032	USD 73.06 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	12.50% (2024-2032)
Base Year	2023
Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018-2020
Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Type, Resolution, Distribution Channel, End-User, and Application.
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, and South America
Countries Covered	The U.S, Canada, Mexico, Germany, France, UK, China, Japan, India, Australia, South Korea, UAE, and Brazil
Key Companies Profiled	Twilio Inc. (US), Braintree (US), BOKU (US), Coinbase Inc., Dwolla (US), Zettle (Sweden), Fidor Bank (Germany), GoCardless (UK), Gemalto (Netherlands), Intuit (US), Square Inc. (US), PayPal (US), Prosper Inc. (US), Solaris Bank (Germany), and Moven (US).
Key Market Opportunities	High Costs of Adoption
Key Market Dynamics	Rise in Demand for Financial Services Growth in the Presence of FinTech Companies Growing Use of Internet Banking