Rapport d'étude de marché sur les services bancaires en tant que service : informations par type (banque en tant que service basée sur l'API et banque en tant que service basée sur le cloud), taille de l'organisation (petites et moyennes entreprises et grandes entreprises), application (gouvernement, banques et NBFC) et région (Amérique du ...

Aperçu du marché des services bancaires en tant que service :

Le marché mondial des services bancaires en tant que service devrait enregistrer un TCAC d'environ 25 %, enregistrant un marché en 2020 au cours de la période de prévision, 2021-2027.

La

banque en tant que service (BaaS) est une procédure de bout en bout qui permet aux sociétés de technologie financière et à d'autres tiers de s'interfacer directement avec les systèmes bancaires via des API, ce qui leur permet de créer des services bancaires sur le dessus du fournisseur et la réorganisation du paysage mondial des services financiers. Les systèmes BaaS ont évolué pour devenir un élément clé de l'open banking, dans lequel les banques mettent leurs interfaces de programmation d'applications (API) à la disposition de tiers afin qu'ils puissent créer de nouveaux services, offrant ainsi aux utilisateurs de comptes davantage d'options de transparence financière. L'intégration transparente des services et des biens financiers dans les canaux numériques non financiers permet le BaaS. Les consommateurs utilisent de plus en plus ces réseaux pour des services tels que le commerce électronique, les voyages, les achats, le fitness et les télécommunications.

Analyse de la COVID-19

L'épidémie de COVID-19 n'a pas donné aux industries et aux entreprises le temps de se préparer ou de se protéger d'éventuelles pertes. Le scénario de marché est ambigu et peut fortement augmenter ou diminuer, en fonction des actions entreprises et des résultats obtenus par les organisations. L'épidémie a touché de nombreuses industries à travers le monde. Elle a contribué à la fermeture ou à la suspension de leurs activités de fabrication dans la plupart des unités industrielles du monde. L'émergence de la pandémie de COVID-19 a eu un impact immense sur des secteurs tels que l'aviation, les banques, l'automobile, la fabrication et l'alimentation et les boissons.

Le secteur informatique a été considérablement touché par l'épidémie rapide de COVID-19 à travers le monde. La fluctuation des préférences et du comportement des consommateurs due à l'évolution du scénario pandémique mondial a considérablement influencé le secteur informatique au cours de la période prévue. Par exemple, en mars 2020, l'Organisation mondiale de la santé (OMS) a annoncé que la COVID-19 était une pandémie mondiale, ce qui a amené plusieurs pays à annoncer des mesures de confinement. La pandémie a eu un impact sur les industries en raison de la chute du secteur manufacturier et de la fermeture d'usines. Les perturbations de courte durée ont entraîné des problèmes d'accessibilité et ont incité les PME/entreprises clientes à réduire leurs activités. Outre les faillites des PME/entreprises, la récession prolongée a accru la préférence des clients pour les canaux et les produits numériques tels que l'assurance. Une pandémie à part entière entraînerait une baisse importante de la demande des PME et des entreprises, des modifications structurelles du comportement des clients et des modifications des responsabilités du personnel et de l'ensemble du modèle opérationnel. Une pandémie à part entière entraînerait une baisse importante de la demande des PME et des entreprises, des changements structurels dans le comportement des clients et des modifications des responsabilités du personnel et de l'ensemble du modèle opérationnel. En raison de ces facteurs, l'importance d'Internet et des technologies de pointe s'est accrue dans le monde entier.

Dynamique du marché

Les principaux facteurs à l'origine de la croissance du marché des services bancaires en tant que services sont l'augmentation de la demande de services financiers et la croissance de la présence des entreprises de technologie financière. Cependant, les coûts élevés d'adoption freinent la croissance du marché. Cependant, l'augmentation de la demande de solutions financières intégrées devrait créer des opportunités de croissance lucratives sur le marché.

Pilotes

• Hausse de la demande de services financiers

L'adoption croissante des BaaS dans les services financiers est un moteur crucial pour faire avancer le marché mondial des BaaS. L'utilisation croissante de services financiers tels que la banque, le conseil professionnel, la gestion de fortune, les fonds communs de placement, l'assurance, la bourse, les instruments de trésorerie et de dette, les conseils fiscaux et d'audit, la restructuration du capital et la gestion de portefeuille indique l'utilisation accrue des transactions numériques dans le secteur bancaire. Ces dernières années, le nombre croissant de services Internet a alimenté la révolution numérique, affectant les BaaS parmi les utilisateurs mobiles et les propriétaires d'entreprises adoptant les technologies numériques dans les secteurs bancaires, y compris les logiciels et services bancaires. Environ 5 000 entreprises dans le monde proposent des API et des solutions de banque en tant que service, telles que l'ouverture de comptes, le prêt d'argent et la gestion des coûts tableaux de bord.

Contraintes

• Coûts d'adoption élevés

Le coût élevé de l'adoption de cette technologie pour diverses institutions bancaires a entravé l'expansion de l'activité BaaS. Les petites banques, qui n'ont déjà ni la capacité ni le capital nécessaires pour adopter de nouvelles technologies, paieront un prix nettement plus élevé. Pour disposer d'une technologie entièrement BaaS, la banque devra investir dans des logiciels et du matériel informatiques actifs, y compris des services cloud capables de simplifier les opérations BaaS. L'infrastructure en tant que service (IaaS) est un autre nom pour les services cloud (IaaS). La finance intégrée est un terme qui fait référence à une transition harmonieuse des services financiers vers des services traditionnellement non financiers, permettant aux clients d'accéder aux services financiers tout en naviguant dans un enchevêtrement d'applications et de services tiers.

Analyse des chaînes de valeur

Le marché mondial des services bancaires en tant que service a connu une croissance significative au cours de la dernière décennie en raison des changements technologiques et devrait croître à un rythme soutenu dans les années à venir. L'analyse de la chaîne de valeur du marché des services bancaires en tant que service comprend quatre niveaux principaux : les fournisseurs de matériel/logiciels, les fournisseurs/fournisseurs de services cloud, les intégrateurs de systèmes et les utilisateurs finaux.

Segmentation du marché

Le marché mondial des services bancaires en tant que service a été segmenté en fonction du type, de la taille de l'organisation, de l'application et de la région.

Par type, le marché des services bancaires en tant que service a été segmenté en banque en tant que service basée sur une API et en banque en tant que service basée sur le cloud.

Selon la taille de l'organisation, le marché des services bancaires a été divisé en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises.

Par application, le marché des services bancaires en tant que service a été segmenté entre le gouvernement, les banques et la NBFC.

Les régions incluses dans l'étude sont l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique, ainsi que l'Amérique du Sud. Marché mondial des services bancaires, 2018—2027 (en milliards de dollars américains) Source : Analyse MRFR

Analyse régionale

Géographiquement, le marché des services bancaires en tant que marché de services a été classé en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, et en Amérique du Sud. L'Amérique du Nord est susceptible d'être le marché régional dominant en raison de l'adoption plus rapide des technologies fintech dans les pays développés de la région, à savoir les États-Unis, le Canada et le Mexique. Cela s'explique principalement par le fait que la région est l'une des régions les plus avancées sur le plan technologique avec la présence d'un grand nombre d'acteurs du marché tels que Greendot Corporation (États-Unis), Paypal (États-Unis), Moven (États-Unis) et Square Inc. (États-Unis). L'Europe devrait progresser au TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision en raison de l'utilisation croissante des technologies de pointe, de la hausse de la demande de services financiers et de la croissance de la présence des entreprises de technologie financière dans la région.

Utilisation croissante des services bancaires par Internet en Europe pour renforcer le marché des services bancaires en tant que service

L'Europe devrait être le marché régional qui connaîtra la plus forte croissance au cours de la période de prévision. Le marché régional a été segmenté en Allemagne, en France, en Italie, au Royaume-Uni et dans le reste de l'Europe. En raison de l'utilisation accrue des services bancaires en ligne, des systèmes de paiement numériques et des services financiers dans ce domaine, l'Europe devrait connaître une croissance rapide sur ce marché tout au long de la période de prévision. Selon le Managem

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 24.70 billion
Market Size 2024	USD 32.70 billion
Market Size 2032	USD 73.06 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	12.50% (2024-2032)
Base Year	2023
Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018-2020
Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Type, Resolution, Distribution Channel, End-User, and Application.
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, and South America
Countries Covered	The U.S, Canada, Mexico, Germany, France, UK, China, Japan, India, Australia, South Korea, UAE, and Brazil
Key Companies Profiled	Twilio Inc. (US), Braintree (US), BOKU (US), Coinbase Inc., Dwolla (US), Zettle (Sweden), Fidor Bank (Germany), GoCardless (UK), Gemalto (Netherlands), Intuit (US), Square Inc. (US), PayPal (US), Prosper Inc. (US), Solaris Bank (Germany), and Moven (US).
Key Market Opportunities	High Costs of Adoption
Key Market Dynamics	Rise in Demand for Financial Services Growth in the Presence of FinTech Companies Growing Use of Internet Banking