サービスとしての銀行市場調査レポート：タイプ別の情報（APIベースのBank-as-a-ServiceおよびクラウドベースのBank-as-a-Service）、組織規模（中小企業および大企業）、アプリケーション（政府、銀行、NBFC）、および地域（北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、と南アメリカ）—2027年までの予測

サービスとしての銀行市場の概要:

サービスとしてのグローバルバンキング市場は、約25.4％のCAGRを登録し、2021年から2027年の予測の間に2020年に市場を登録すると予想されています。

Banking as a Service（BaaS）は、金融テクノロジー企業やその他の第三者がAPIを介して銀行システムと直接やり取りできるようにするエンドツーエンドの手順であり、プロバイダー上にバンキングサービスを構築できるようにしますのインフラストラクチャとグローバルな金融サービス環境の再編成。BaaSシステムは、オープンバンキングの重要なコンポーネントとして進化してきました。オープンバンキングでは、銀行がアプリケーションプログラミングインターフェイス（API）を第三者が利用できるようにして、新しいサービスを確立し、アカウントユーザーにより多くの財務上の透明性オプションを提供します。金融サービスと商品を非金融デジタルチャネルにシームレスに統合することで、BaaSが可能になります。消費者は、電子商取引、旅行、ショッピング、フィットネス、電気通信などのサービスにこれらのネットワークをますます使用しています。

新型コロナウイルス分析

COVID-19の発生により、業界や企業は損失に備えたり、損失から身を守ったりする時間が与えられていません。市場シナリオはあいまいであり、実行されたアクションと組織によって得られた結果に応じて、急激に上昇または下降する可能性があります。この発生は、世界中の多くの産業に影響を与えています。これは、世界中のほとんどの産業部門の製造業務の閉鎖または停止に貢献しています。COVID-19パンデミックの出現は、航空、銀行、自動車、製造、食品および飲料などのセクターに多大な影響を及ぼしました。

世界中でCOVID-19が急速に発生しているため、ITセクターは多大な影響を受けています。世界的なパンデミックシナリオの変化による消費者の嗜好と行動の変動は、予測される期間にわたってITセクターに大きな影響を与えました。たとえば、2020年3月、世界保健機関（WHO）はCOVID-19を世界的大流行として発表し、その結果、いくつかの国が封鎖を発表しました。パンデミックは、製造業の衰退と工場の閉鎖により、業界に影響を与えました。短期的な混乱はアクセシビリティの問題を引き起こし、中小企業/法人の顧客は業務を縮小しました。中小企業/企業の失敗に加えて、長期にわたる景気後退により、デジタルチャネルや保険などの商品に対する顧客の好みが高まりました。本格的なパンデミックは、中小企業や企業からの需要の大幅な減少、顧客行動の構造変更、人的責任と運用モデル全体の変化をもたらすでしょう。本格的なパンデミックは、中小企業や企業からの需要の大幅な減少、顧客行動の構造的変化、人的責任と運用モデル全体の変化をもたらすでしょう。これらの要因により、インターネットと高度なテクノロジーの重要性が世界中で高まっています。

マーケットダイナミクス

サービスとしての銀行市場の成長を牽引する主な要因は、金融サービスの需要の高まりとフィンテック企業のプレゼンスの成長です。しかし、高い導入コストが市場の成長を妨げています。しかし、組み込み型ファイナンスソリューションの需要の増加は、有利な市場成長機会を生み出すと予想されます。

ドライバー

• 金融サービスの需要の増加

金融サービスにおけるBaaSの採用の増加は、世界のBaaS市場を前進させる重要な推進力です。銀行、専門家によるカウンセリング、ウェルスマネジメント、投資信託、保険、証券取引所、財務/債務証書、税務/監査コンサルティング、資本再編、ポートフォリオ管理などの金融サービスの利用の増加は、バンキング。近年、インターネットサービスの増加がデジタル革命を後押しし、銀行のソフトウェアやサービスを含む銀行セクターでデジタルテクノロジーを採用しているモバイルベースのユーザーやビジネスオーナーのBaaSに影響を与えています。周りにあります 口座開設、資金貸付、コスト管理ダッシュボードなど、APIやサービスとしての銀行ソリューションを提供する世界中の5,000の企業。

拘束

• 養子縁組にかかるコストが高い

このテクノロジーをさまざまな銀行機関に採用するコストが高いため、BaaSビジネスの拡大が妨げられています。すでに新しいテクノロジーを採用する能力と資本が不足している小規模な銀行は、かなり高い価格を支払うことになります。完全なBaaSテクノロジーを実現するには、BaaSの運用を簡素化できるクラウドサービスを含む、アクティブなITソフトウェアとハードウェアに投資する必要があります。サービスとしてのインフラストラクチャ (IaaS) は、クラウドサービス (IaaS) の別名です。エンベデッドファイナンスとは、金融サービスを従来の非金融サービスにシームレスに移行することを指す用語であり、クライアントは様々なアプリやサードパーティサービスを操作しながら金融サービスにアクセスできます。

バリューチェーン分析

サービスとしてのグローバルバンキング市場は、技術の変化により過去10年間で著しい成長を遂げており、今後数年間で安定した成長が見込まれています。サービスとしてのバンキング市場のバリューチェーン分析は、ハードウェア/ソフトウェアプロバイダー、クラウドベンダー/サービスプロバイダー、システムインテグレーター、エンドユーザーの4つの主要なレベルで構成されています。

市場細分化

サービスとしてのグローバルバンキング市場は、タイプ、組織の規模、アプリケーション、および地域に基づいて分割されています。

タイプ別では、サービスとしての銀行市場は、APIベースのBank-as-a-ServiceとクラウドベースのBank-as-a-Serviceに分割されています。

組織の規模によって、サービスとしての銀行市場は大企業と中小企業に分かれています。

アプリケーションによって、サービスとしての銀行市場は、政府、銀行、およびNBFCに分割されています。

調査に含まれる地域は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米です。

サービス市場としてのグローバルバンキング、2018～2027年（10億米ドル）

ソース:MRFR 分析

地域分析

地理的には、サービスとしての銀行市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南米に分類されています。北米は、米国、カナダ、メキシコなどの先進国でのフィンテック技術の採用が速いため、主要な地域市場になる可能性があります。これは主に、この地域が最も技術的に進んだ地域の1つであり、グリーンドットコーポレーション（米国）、Paypal（米国）、Moven（米国）、Square Inc.（米国）などの多数の市場プレーヤーが存在するためです。ヨーロッパは、先端技術の利用の増加、金融サービスの需要の増加、および地域におけるフィンテック企業の存在の成長により、予測期間中に最高のCAGRで前進すると予想されます。

サービス市場としての銀行業務を強化するためのヨーロッパにおけるインターネットバンキングの利用の拡大

ヨーロッパは最も急速に成長している地域市場になると予想されますdu

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 24.70 billion
Market Size 2024	USD 32.70 billion
Market Size 2032	USD 73.06 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	12.50% (2024-2032)
Base Year	2023
Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018-2020
Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Type, Resolution, Distribution Channel, End-User, and Application.
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, and South America
Countries Covered	The U.S, Canada, Mexico, Germany, France, UK, China, Japan, India, Australia, South Korea, UAE, and Brazil
Key Companies Profiled	Twilio Inc. (US), Braintree (US), BOKU (US), Coinbase Inc., Dwolla (US), Zettle (Sweden), Fidor Bank (Germany), GoCardless (UK), Gemalto (Netherlands), Intuit (US), Square Inc. (US), PayPal (US), Prosper Inc. (US), Solaris Bank (Germany), and Moven (US).
Key Market Opportunities	High Costs of Adoption
Key Market Dynamics	Rise in Demand for Financial Services Growth in the Presence of FinTech Companies Growing Use of Internet Banking