Marktforschungsbericht für Krankenversicherungen – Prognose bis 2032

Überblick über den Krankenversicherungsmarkt

Die Größe des Krankenversicherungsmarktes wurde im Jahr 2021 auf 62.95 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich von 69.23 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf 178.06 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 9.8 % im Prognosezeitraum (2023–2032) entspricht. Die Verbreitung chronischer Krankheiten wie Diabetes und Bluthochdruck sowie die von den Versicherern auferlegten Kostenbeteiligungsanforderungen treiben das Marktwachstum voran.

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Krankenversicherungsmarkttrends

• Automatisierung und Digitalisierung in der Krankenversicherung kurbeln das Marktwachstum an

Die zunehmende Einführung von Automatisierung und Digitalisierung auf der ganzen Welt hat die Krankenversicherungsbranche verändert. Es gibt einen enormen Wandel auf dem Markt durch Technologien wie künstliche Intelligenz und Blockchain-Technologie. Künstliche Intelligenz verbessert das Schadenmanagement durch die Schadenbearbeitung in Echtzeit. Maschinelles Lernen hat zahlreiche Anwendungen, darunter prädiktive Analysen, verbesserter Kundenservice und Datenmanagement. Darüber hinaus ermöglicht die Blockchain-Technologie einen schnelleren Datenzugriff, eine automatisierte Anspruchsprüfung und geringere Verwaltungskosten. Darüber hinaus bringen Unternehmen ein digitales Krankenversicherungsprodukt für Einzelpersonen, Familien sowie kleine und mittlere Unternehmen auf den Markt. mittlere Unternehmen (KMU). Beispielsweise ging Wellx.ai (Vereinigte Arabische Emirate) im Februar 2022 eine Partnerschaft mit INSTANDA (Großbritannien) ein und führte eine digitale Krankenversicherung ein. Darüber hinaus hat Policybazaar (Indien) im Februar 2022 seinen KI-gestützten WhatsApp-Chatbot auf den Markt gebracht, um den Anspruchsverwaltungsprozess für seine Kunden zu automatisieren und zu beschleunigen. 

Dennoch liegt der Schwerpunkt auf psychischen Erkrankungen, und Krankenversicherer übernehmen die Leistungen der psychischen Gesundheitsfürsorge wie fachkundige Beratung und Zugang zu Meditationsanwendungen. Die Marktteilnehmer bilden strategische Allianzen, um das Marktwachstum anzukurbeln und sich gleichzeitig auf Trends zu konzentrieren. Beispielsweise ging AXA (Frankreich) im Mai 2022 eine Partnerschaft mit der Manas Foundation (Indien) ein und führte die psychische Gesundheit in indische Gruppenversicherungen ein.

Daher treiben ein breites Anwendungsspektrum der Automatisierung und Digitalisierung, strategische Allianzen zur Automatisierung des Schadenmanagementprozesses und ein verstärkter Fokus auf psychische Erkrankungen das Wachstum des Marktes voran.

Darüber hinaus haben die wachsende Nachfrage nach Gesundheitsversorgung und der zunehmende Wettbewerb zwischen den Anbietern zu einer hohen Inflationsrate in der Branche geführt. Dies wiederum hat zu einem Anstieg der Prämien, Selbstbehalte, Zuzahlungen und Selbstbeteiligungen für Verbraucher geführt.

Darüber hinaus nimmt das Marktwachstum aufgrund der weltweiten Zunahme nichtübertragbarer Krankheiten wie Krebs, Diabetes, Herz-Kreislauf-Erkrankungen und anderer stetig zu. Nach Angaben der International Diabetes Federation litten im Jahr 2021 weltweit 537 Millionen Erwachsene an Diabetes.

Einblicke in das Marktsegment der Krankenversicherung

Demografische Einblicke in die Krankenversicherung

Die demografische Segmentierung des Krankenversicherungsmarktes umfasst Minderjährige, Erwachsene und Senioren. Im Jahr 2021 hielt das Seniorensegment den größten Anteil am Umsatz des Krankenversicherungsmarktes. Dies ist vor allem auf die steigende Prävalenz übertragbarer und nichtübertragbarer Krankheiten bei älteren Menschen sowie auf das zunehmende Alter der Weltbevölkerung zurückzuführen. Beispielsweise schätzte die Weltgesundheitsorganisation im Jahr 2020, dass es im Jahr 2050 2,1 Milliarden Menschen im Alter von 60 Jahren und älter geben wird.

Dezember 2022: Bajaj Allianz (Indien) hat eine Krankenversicherung für Senioren „Respect Senior Care Rider“ eingeführt. Diese Versicherung hilft bei der Bereitstellung von Dienstleistungen wie Rettungsdienst, Physiotherapie und Pflege zu Hause.

Einblicke in die Art der Krankenversicherung

Die  Krankenversicherungsmarktsegmentierung umfasst je nach Typ Health Maintenance Organizations (HMOs), Exclusive Provider Organizations (EPOs), Point-of-Service-Pläne (POS) und Preferred Provider Organizations. Das Point-of-Service-Segment dominierte den Markt im Jahr 2021 und dürfte im Prognosezeitraum 2022–2030 das am schnellsten wachsende Segment sein. Dies liegt an den hohen Vorteilen, die im Vergleich zum traditionellen Plan geboten werden, sowie an der wachsenden Bekanntheit, die auch das Segmentwachstum ankurbelt.

Oktober 2019: CoreChoice, Inc. (USA) hat ein Modell zur Eindämmung medizinischer Kosten mit einer exklusiven Anbieterorganisation (EPO) für den Arbeitnehmerunfallsektor eingeführt. Dieses Modell wird mit Kunden zusammenarbeiten, um spezifische Netzwerke innerhalb einer bestimmten Stadt, eines bestimmten Bundeslandes oder einer bestimmten Region zu entwickeln.

Einblicke in die Krankenversicherungsdauer

Die Marktdaten für Krankenversicherungen wurden durch eine Operation in lebenslange Versicherungen und Risikolebensversicherungen aufgeteilt. Das Segment Risikoversicherung dominierte den Markt im Jahr 2021 und dürfte im Prognosezeitraum 2022–2030 das am schnellsten wachsende Segment sein. Die Risikolebensversicherung bietet finanzielle Sicherheit für die ganze Familie sowie optionalen Schutz bei schweren Unfällen und Krankheiten.

Abbildung 2:  Krankenversicherungsmarkt, nach Zeitraum, 2021 & 2030 (Milliarden USD)
Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Einblicke in Krankenversicherungsdienstleister

Je nach Dienstleister wurde die Krankenversicherungsbranche in öffentliche und private unterteilt. Das öffentliche Segment ist weiter in Medicare und Medicaid unterteilt. Darüber hinaus wurde das private Segment weiter in primäre private Krankenversicherung, doppelte private Krankenversicherung, ergänzende private Krankenversicherung und ergänzende private Krankenversicherung unterteilt. Das öffentliche Segment hielt im Jahr 2020 den größten Segmentanteil, da es Pläne und Dienstleistungen für alle Bevölkerungsgruppen anbot. Zu den öffentlichen Dienstleistern gehören Medicare und Medicaid. Medicare ist weiter in die Teile A, B, C und D unterteilt, die jeweils eine Abdeckung für stationäre, ambulante und verschreibungspflichtige Medikamente bieten. Darüber hinaus umfassen die privaten Sektoren die primäre private Krankenversicherung, die doppelte private Krankenversicherung, die ergänzende private Krankenversicherung und die ergänzende private Krankenversicherung.

Regionale Einblicke in die Krankenversicherung

Nach Regionen segmentiert die Studie den Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt. Der nordamerikanische Krankenversicherungsmarkt wird im Untersuchungszeitraum voraussichtlich die am schnellsten wachsende Region sein. Dies ist darauf zurückzuführen, dass es zahlreiche Versicherungsgesellschaften gibt, die Kranken- und Krankenversicherungen anbieten. Lebensversicherung, und der Versicherungsschutz ist gemäß dem Affordable Care Act in den Vereinigten Staaten obligatorisch, was das Wachstum des Marktes vorantreibt.

Die wichtigsten untersuchten Länder sind außerdem: die USA, Kanada, Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich, Italien, Spanien, China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und Brasilien.

Abbildung 3:  MARKTANTEIL DER KRANKENVERSICHERUNG NACH REGION 2021 (%)
Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Der europäische Krankenversicherungsmarkt hat den zweitgrößten Marktanteil. Dies liegt an der Pflicht, eine einzige Krankenversicherung abzuschließen. Das zunehmende Bewusstsein für die enormen Vorteile und Anforderungen einer Krankenversicherung treibt das Marktwachstum der Region voran. Darüber hinaus hatte der deutsche Krankenversicherungsmarkt den größten Marktanteil und der britische Krankenversicherungsmarkt ist der am schnellsten wachsende Markt in der europäischen Region.

Der Krankenversicherungsmarkt im asiatisch-pazifischen Raum wird voraussichtlich von 2022 bis 2030 stetig wachsen. Dies ist auf die wachsende städtische Bevölkerung, die zunehmende Alterung der Bevölkerung, die zunehmende Präsenz privater Anbieter und die zunehmende Einführung staatlicher Programme zurückzuführen. Darüber hinaus hatte der chinesische Krankenversicherungsmarkt den größten Marktanteil und der indische Krankenversicherungsmarkt war der am schnellsten wachsende Markt im asiatisch-pazifischen Raum.

Nach Angaben des Weltwirtschaftsforums hatte Indien beispielsweise im Jahr 2020 nach China die zweitgrößte geriatrische Bevölkerung. Darüber hinaus konzentriert sich die Bevölkerung in Indien stark auf psychische Erkrankungen, und Marktteilnehmer führen psychische Krankenversicherungsdienste ein, die Kindern und Jugendlichen zugute kommen.

Wichtige Marktteilnehmer im Bereich Krankenversicherung & Wettbewerbseinblicke

Marktteilnehmer ergreifen eine Reihe strategischer Initiativen, um ihre weltweite Präsenz auszubauen, darunter die Einführung neuer Produkte, vertragliche Vereinbarungen, Fusionen und Übernahmen, erhöhte Investitionen und die Zusammenarbeit mit anderen Organisationen. Wettbewerber in der Krankenversicherungsbranche müssen kostengünstige Krankenversicherungspläne mit zahlreichen Leistungen anbieten, um in einem wachsenden Wettbewerbs- und zunehmenden Marktumfeld zu expandieren und zu bestehen.

International Medical Group (US) ist eine preisgekrönte Versicherung, die 1990 gegründet wurde. Es handelt sich um ein Leistungs- und Assistance-Dienstleistungsunternehmen, das Millionen von Mitgliedern weltweit betreut hat. Im Januar 2022 brachte die International Medical Group PTOgo auf den Markt, ein einzigartiges Reisekrankenversicherungsprodukt für Arbeitgeber und Arbeitnehmer. Diese Versicherung bietet Unfall- und Krankheitsschutz für internationale Reisen, die während der bezahlten Freizeit unternommen werden.

Darüber hinaus bietet AIA Group Limited (China) Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Versicherungen gegen schwere Krankheiten, Unfallschutzversicherungen, Invaliditätsschutzversicherungen sowie Spar- und Investitionspläne für Privatpersonen an. Im Februar 2022 gründete die AIA Group Limited (China) ein panasiatisches Gesundheits-InsurTech-Unternehmen, nämlich „Amplify Health“. Die Vision des Geschäfts von Amplify Health besteht darin, digitale Gesundheitstechnologie und integrierte Lösungen zu verbreiten, um die Gesundheits- und Wellnessergebnisse von Patienten und Gemeinden in Asien zu verbessern.

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Krankenversicherungsmarkt gehören

• International Medical Group, Inc. (IMG)


• AIA Group Limited (China)


• 
  Allianz SE (Deutschland)


• Aviva Plc (Großbritannien)


• Berkshire Hathaway Inc. (USA)


• Cigna (USA)


• United Health Group (USA)


• Humana (USA)


• Bupa (Großbritannien)


• Kaiser Foundation (USA), unter anderem

Entwicklungen in der Krankenversicherungsbranche

Im August 2022 investierte die Abu Dhabi Investment Authority 665 Crores Rupien im Vorstand von Aditya Birla Capital in den Versicherungssektor. Darüber hinaus wurde die Behörde auch im Jahr 2022 von der Aditya Birla Health Insurance Co genehmigt. Dies würde dem Versicherer beim Wachstum helfen.

Bajaj Allianz Life Insurance ist eine strategische Partnerschaft mit der City Union Bank im indischen Privatbanksektor eingegangen. Dies wurde im Juli 2022 bekannt gegeben. Mithilfe dieser Partnerschaft kann der Private Life Provider seine Versicherungsdienstleistungen über seine 727 Filialen an die Kunden der Bank verkaufen.

Anthem Inc. konnte nach der im Juni 2021 abgeschlossenen Übernahme von MMM Holdings Inc. Medicare- und Squaddi Investments-Zielgruppen in Puerto Rico mit Medicaid-Plänen versorgen – einschließlich ihrer MA-Pläne und ihrer verbundenen Unternehmen.

Krankenversicherungsmarktsegmentierung

KrankenversicherungDemografischer Ausblick

• Moll


• Erwachsener


• Senioren

Krankenversicherungstyp-Ausblick

• Health Maintenance Organizations (HMOs)


• Exklusive Anbieterorganisationen (EPOs)


• Point-Of-Service (POS)-Pläne


• Bevorzugte Anbieterorganisationen

Krankenversicherungszeitraumausblick

• Lebenslange Deckung


• Risikoversicherung

Ausblick für Krankenversicherungsdienstleister

• Öffentlich
  
  
  
  • Medicare
  
  
  • Medicaid
  
  
  
  


• Privat
  
  
  
  • Primäre private Krankenversicherung
  
  
  • Doppelte private Krankenversicherung
  
  
  • Ergänzende private Krankenversicherung
  
  
  • Zusätzliche private Krankenversicherung
  
  
  
  

Regionaler Ausblick für die Krankenversicherung

• Nordamerika
  
  
  
  • USA
  
  
  • Kanada
  
  
  
  


• Europa
  
  
  
  • Deutschland
  
  
  • Frankreich
  
  
  • Großbritannien
  
  
  • Italien
  
  
  • Spanien
  
  
  • Restliches Europa
  
  
  
  


• Asien-Pazifik
  
  
  
  • China
  
  
  • Japan
  
  
  • Indien
  
  
  • Australien
  
  
  • Südkorea
  
  
  • Australien
  
  
  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
  
  
  
  


• Rest der Welt
  
  
  
  • Naher Osten
  
  
  • Afrika
  
  
  • Lateinamerika
  
  
  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	1916.2 (USD Billion)
Market Size 2024	1989.21 (USD Billion)
Market Size 2035	3000.0 (USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	3.81% (2025 - 2035)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2024
Market Forecast Period	2025 - 2035
Historical Data	2019 - 2024
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	UnitedHealth Group, AXA, Molina Healthcare, Shanghai Industrial Investment, MetLife, Cigna, Aetna, Humana, Kaiser Permanente, Centene, WellCare Health Plans, Allianz, Bupa, Anthem, Blue Cross Blue Shield
Segments Covered	Type of Health Insurance, Policy Type, End User, Coverage Type, Regional
Key Market Opportunities	Telemedicine integration, Rising demand for personalized plans, Expansion in emerging markets, Aging population healthcare needs, Increasing chronic disease prevalence
Key Market Dynamics	Regulatory changes impact pricing, Rising healthcare costs drive demand, Increased awareness of health issues, Technological advancements in services, Growth in chronic disease prevalence
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA