Rapport d'étude de marché sur les paiements numériques : par composant (solution et services), par déploiement (cloud et sur site), par taille d'organisation (grandes entreprises et petites et moyennes entreprises (PME)), par secteur (BFSI, médias et divertissement, informatique et télécommunications, hôtellerie, santé, commerce de détail e...

Aperçu du marché des paiements numériques

Le paiement numérique est un processus qui permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir de l'argent en mode électronique. La meilleure chose à propos de ce type de transaction est le fait qu'il élimine complètement l'utilisation de l'argent liquide, car tout se passe à l'aide de portefeuilles, de modes de monnaie numérique, de services bancaires en ligne, etc. Compte tenu de la popularité des plateformes de paiement numériques, Market Research Future (MRFR) prévoit que la taille du marché des paiements numériques atteindra 287,56 milliards de dollars américains avec un TCAC de 14,83 % de 2020 à 2030 (période de prévision). Le marché des paiements numériques devrait se développer grâce aux initiatives mondiales visant à encourager les paiements numériques, à la forte prolifération des smartphones permettant la croissance du mCommerce, à l'augmentation des ventes de commerce électronique et à l'augmentation de la pénétration d'Internet.

Impact de la Covid 19 sur le marché des paiements numériques : L'épidémie de Covid 19 a eu un impact significatif sur divers secteurs de différents secteurs. Qu'il s'agisse de l'industrie manufacturière, des voyages et du tourisme, de la logistique, du secteur des soins de santé ou du commerce de détail, Covid a considérablement ralenti les opportunités de croissance des entreprises. Malgré la nouvelle norme de la WFH, des secteurs tels que l'informatique, la banque et les services financiers, les télécommunications n'ont pas pu complètement éviter les effets de la pandémie, et le secteur public n'a pas non plus fait exception dans ce cas. Cependant, le marché du paiement numérique a connu un essor considérable, les gouvernements du monde entier se portant garants des méthodes de paiement sans contact pour éviter la propagation du virus. En outre, conformément aux recommandations de l'OMS, les méthodes de paiement en ligne telles que UPI, Wallets, NEFT, IMPS, etc., ont été acceptées par la majorité des personnes comme leur mode de transaction préféré pour les transferts d'argent, le paiement de factures ou le paiement de tout type de biens ou de services. En fait, de nombreuses unités commerciales et détaillants autonomes n'avaient pas d'autre choix que d'opter pour un mode de commerce en ligne pour leurs consommateurs ; cela a également entraîné une forte hausse de la part de marché globale des plateformes de paiement numériques.

Dynamique du marché des paiements numériques : Le marché du paiement numérique a connu une forte tendance à la hausse ces derniers temps, en particulier en raison des impacts de la Covid 19 ; il a été entendu que le e- le commerce pourrait être un outil très important dans le monde des affaires. Les petites et moyennes entreprises ont reçu un soutien important grâce aux ventes en ligne. Par conséquent, le commerce électronique du jour à venir fournira un soutien solide pour porter le marché des paiements numériques vers de nouveaux sommets.

Plus précisément, quelques raisons peuvent être considérées comme des facteurs à l'origine de cette hausse :

Politiques des gouvernements visant à encourager les paiements sans espèces et l'évolution du comportement des consommateurs

Une augmentation rapide du nombre d'utilisateurs de smartphones dans les pays en développement du monde entier, faisant du processus de paiement numérique une option plus pratique et conviviale

Les entreprises choisissent de s'adapter à des applications de paiement mobiles telles que Google Pay, Phone May, Amazon Pay, Pay Pal, Apple Pay, et la liste se poursuit.

Conducteurs et dispositifs de retenue : Différentes analyses et enquêtes ont conclu que le secteur de la santé jouera un rôle important dans essor du marché des paiements numériques.

Plusieurs gouvernements se sont portés garants des méthodes de paiement numériques pendant la pandémie, en particulier dans des endroits tels que les hôpitaux où les risques de longues files d'attente sont plus élevés.

En fait, la démographie par âge joue un rôle important dans l'avancement du paiement numérique, car elle rend le processus de paiement fluide et pratique pour la majorité de la population vieillissante.

Le fait que toute option de paiement numérique sauvera tout le monde le temps joue un rôle central à cet égard. Le temps moyen nécessaire pour une transaction numérique est d'environ 12,5 secondes, alors que pour les transactions en espèces, il est de 33,7 secondes et pour différents types de transactions par carte, il est de 26,7 secondes.

La facilité globale apportée par le paiement numérique aura à terme un impact positif sur les activités, les revenus et l'expérience client.

De plus, grâce à des technologies telles que l'identification par radiofréquence, la communication en champ proche et l'émulation de la carte hôte, le processus de transaction ne fera que s'améliorer et s'accélérer.

Malgré tous les points positifs, les opérations de paiement transfrontalières sont toujours remises en question, et c'est un facteur qui peut jouer un rôle de gâchis s'il n'est pas traité correctement à temps.

Segmentations : L'ensemble du marché du paiement numérique est segmenté en différentes parties en fonction des composants, des services et des régions.

En

fonction de la taille de l'organisation : En fonction de la taille de l'organisation, elle peut être divisée en petites et moyennes entreprises et en grandes entreprises. Sur la base des exigences des clients, de la compétitivité sur le marché et des opérations liées aux affaires, le paiement numérique a déjà été largement accepté par les grandes entreprises.

Par type de solutions : En ce qui concerne le type de solutions, la popularité des portefeuilles de paiement numériques est en hausse. C'est comme une plateforme virtuelle contenant de l'argent liquide, qui peut être sous-classée en deux groupes : les portefeuilles en boucle ouverte et en boucle fermée. Les options ouvertes concernent les points de vente, l'achat de divers matériaux et biens, le transfert d'argent, etc. D'autre part, les portefeuilles en boucle fermée sont utilisés pour acheter des biens et divers types de services auprès de fournisseurs de portefeuilles. Sur la base des marchés verticaux : L'expansion et la portée du marché des paiements numériques augmentent à un rythme rapide. Parmi les secteurs dans lesquels elle a déjà pénétré, citons les services bancaires et autres services liés à la finance, le secteur du commerce électronique et de la vente au détail, les industries de la santé, le secteur des voyages et de l'hôtellerie, la logistique, etc.

Analyse régionale : Sur la base des récents rapports, l'Amérique du Nord détiendra la plus grande part du marché des paiements numériques. Cela s'explique principalement par la popularité du paiement numérique auprès des citoyens américains ; un grand nombre de citoyens pensent que les smartphones et les tablettes sont des outils préférables pour faire des achats, et en outre, la présence d'acteurs majeurs dans la région peut également être l'une des raisons de sa part de marché.

En outre, des régions comme l'Asie-Pacifique, l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique connaîtront également un essor significatif du marché du paiement numérique. Il est important de noter ici que la région APAC devrait connaître le taux de croissance le plus élevé. Des pays comme la Chine et l'Inde ont pris plusieurs initiatives pour améliorer le marché dans cette région. Pour donner un exemple à cet égard, Asian Payment Network est une plate-forme où plusieurs pays comme la Chine, la Malaisie, la Thaïlande, le Japon, la Nouvelle-Zélande, etc., se sont regroupés sous un même toit pour promouvoir le processus de transaction au-delà des frontières.

Principaux acteurs du marché du paiement numérique : Différents acteurs sur le terrain vont faire une différence durable ; certains des principaux acteurs sont , Visa Inc., , Amazon.com, Paytm Mobile Solutions Private Limited, AliPay.com Co. Ltd et ainsi de suite.

• Rec

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 97.15 Billion
Market Size 2024	USD 111.81 Billion
Market Size 2032	USD 343.91 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	15.08% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Component, Deployment Mode, Organization Size, Vertical, and Region
Geographies Covered	Europe, North America, Asia-Pacific, Middle East & Africa, and South America
Countries Covered	The U.S, Germany, Canada, U.K., Italy, France, Spain, Japan, China, Australia, India, South Korea, Brazil, and others.
Key Companies Profiled	PayPal Holdings Inc., Stripe, Square, First Data Corporation (Fiserv, Inc.), Worldpay, LLC (FIS), Global Payments Inc., ACI Worldwide, JP Morgan Chase & Co., Visa Inc., Elavon Inc., Zelis Healthcare, Aliant Payments, Aurus Inc., Mastercard Incorporated, PayTrace, FLEETCOR Technologies, Inc., Melio, Mesh Payments, Onbe, Orum.io, Papaya Payments, and Others.
Key Market Opportunities	Rising real time payment modes over the pandemic Growing use of smartphones for digital payments
Key Market Dynamics	Increasing digital payment transactions in e-commerce and m-commerce Need for user-friendly methods for digital payments and reservations